Cliquet

Formula cliquet: esempi e modalità di applicazione.

23 marzo 2013 08:320 commentiVisualizzazioni: 855

gestione patrimonialeParlare di “cliquet” vuol dire parlare di una formula.

Applicazioni della formula cliquet

Tale formula viene applicata a tutti gli strumenti finanziari, nonché alle polizze vita oppure ancora alle obbligazioni, che hanno un rendimento che non è predeterminato bensì è collegato a tutti gli effetti ad alcuni parametri.

Esempi di formula cliquet: gli index linked

Volendo fare un esempio lampante, possiamo analizzare un caso abbastanza tipico. Si tratta del caso degli “index linked”.

Come attivare la formula cliquet

In questo caso, come in altri, la formula cliquet permette di bloccare il rendimento acquisito dal sottoscrittore a un dato momento, consolidando per il futuro quella performance. La formula cliquet si può configurare in maniera automatica (ad esempio al momento scadenza dell’anno solare) o su decisione del cliente, il quale sceglie il momento in cui fissare l’indice.