Requisiti tecnici e commerciali per i bonifici e gli addebiti diretti in euro sono stati inseriti in Gazzetta Ufficiale attraverso il decreto legislativo del 18 agosto 2015 numero 135. Disposizioni frutto dell’attuazione dell’articolo 11 del Regolamento UE nl 260/2014 del 14 marzo 2012.
L’articolo 1 specifica finalità e ambito di applicazione dei provvedimenti:
Il presente decreto reca la disciplina sanzionatoria per le violazioni delle disposizioni del regolamento (CE) n. 924/2009 del 16 settembre 2009 del Parlamento europeo e del Consiglio, relativo ai pagamenti transfrontalieri nella Comunità, e del regolamento (UE) n. 260/2012 del 14 marzo 2012 del Parlamento europeo e del Consiglio, che stabilisce i requisiti tecnici e commerciali per i bonifici e gli addebiti diretti in euro.
Sanzioni ai sensi del regolamento (UE) n. 260/2012
Salvo che il fatto costituisca reato, per l’inosservanza degli obblighi previsti dall’articolo 3, dall’articolo 5, paragrafi 1, 2, 3, 6, 7 e 8, dall’articolo 6, paragrafi 1, 2 e 3, e dall’articolo 8 del regolamento (UE) n. 260/2012, si applica, nei confronti dei PSP, la sanzione amministrativa pecuniaria da 50.000 euro a 150.000 euro.
Salvo che il fatto costituisca reato, per l’inosservanza degli obblighi previsti dall’articolo 4, paragrafi 2 e 3, del regolamento (UE) n. 260/2012, si applica, nei confronti del gestore o, in assenza di un gestore, dei partecipanti a un sistema di pagamento al dettaglio la sanzione amministrativa pecuniaria da 50.000 euro a 150.000 euro.
In caso di reiterazione delle violazioni di cui ai commi 1 e 2, ferma l’applicazione della sanzione amministrativa pecuniaria, può essere disposta la sospensione dell’attività di prestazione di servizi di pagamento per un periodo da uno a sei mesi ai sensi dell’articolo 146, comma 2, del testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385.
Salvo che il fatto costituisca reato, alla violazione di cui all’articolo 9 del regolamento (UE) n. 260/2012 si applica, nei confronti dei soggetti di cui al medesimo articolo 9, l’articolo 27 del decreto legislativo 6 settembre 2005, n. 206.