Passata in secondo piano l’euforia che ha inebriato i listini nelle prime ore della mattinata di ieri, a seguito della scelta della Bank of Japan,che ha raddoppiato i piani di stimoli al segmento bancario per di migliorare il trasferimento del credito all’economia reale, tutto si è come d’un tratto fermato. Ma una crescita di volatilità è vicina.
Oro
Prezzo Oro, spunti rialzisti
Per quanto riguarda il prezzo del metallo prezioso che ha subito nel corso del 2013 una forte perdita di valore, nel breve periodo invece ribadiamo la difficoltà operatività dell’oro, che ha comunque ieri mostrato meno nervosismo nella sua price action rispetto alle più recenti sessioni.
Prezzo oro, sale dopo le ultime performance scarse
Tra le commodity, mette pressione ai massimi del 27 febbraio l’oro questo pomeriggio in scia alla cautela che regna sui listini azionari dopo le cifre deludenti rilasciate venerdì negli Usa.
Oro, rimane in trading range
Nonostante gli ultimi dati macro economici provenienti dagli Stati Uniti siano contrastanti, il prezzo dell’oro, non risponde in maniera decisa rimanendo all’interno di un corridoio di quotazioni ben definito.
Metalli preziosi, la politica monetaria affonda le previsioni
Questo sarà sicuramente ricordato come l’anno che ha offuscato la brillantezza dei metalli preziosi, soprattutto per l’oro e per l’argento.
L’oro potrebbe crescere la prossima settimana
Il mercato dell’oro ha visto il prezzo scendere molto negli ultimi anni. Gli investimento in oro non sono stati quindi redditizi negli anni per una serie di situazioni economiche che hanno favorito altri tipi di investimenti.
La situazione economica sta però cambiando e il prezzo dell’oro potrebbe riprendere a salire nei prossimi periodi. Alla base c’è la svalutazione della moneta in alcune economie emergenti come la Turrchia, l’Argentina, il Venezuela ecc.
I prezzi dell’oro hanno goduto di un aumento nel fine settimana per le preoccupazioni circa l’economia globale. Se tali preoccupazioni continueranno nella prossima settimana, le previsioni sono che l’oro può continuare la sua ascesa.
► Dollaro australiano, corsa al ribasso
L’oro è salito dell’1% sulla settimana. La caduta dei rendimenti del Tesoro degli Stati Uniti e la svalutazione delle valute dei mercati emergenti stanno accelerando, cui si uniscono le preoccupazioni per un rallentamento economico in Cina. Queste notizie spingono il metallo giallo.
Alcuni osservatori considerano gli argomenti che i tassi di interesse più elevati e una riduzione della liquidità globale non sarebbe buona per i mercati emergenti che si basano su finanziamenti esterni. Le preoccupazioni circa la debolezza dei mercati emergenti hanno causato problemi nei futures in eurodollari e del Tesoro degli Stati Uniti.
Tutto questo sta sostenendo i prezzi dell’oro. Il trend di calo dei rendimenti potrebbe continuare per un po’, in quanto gli investitori potrebbero tornare alle obbligazioni e stare fuori dalle azioni per il momento. I deboli rendimenti dei tassi di interesse possono sostenere i prezzi dell’oro in quanto di riduce il costo di detenere il metallo prezioso.
Investire in oro
Investire in oro attraverso la proprietà diretta del metallo stesso o i fondi comuni di investimento è riferito anche all’andamento del dollaro. In effetti, mentre il dollaro scende, l’oro inevitabilmente aumenterà.
Vediamo alcuni modi per investire in oro. In base al livello di esperienza nel mercato e alla familiarità con i prodotti, uno di questi modi potrebbe essere opportuno per gli investimenti.
► Come investire in materie prime
Proprietà diretta. I lingotti d’oro sono la massima espressione del valore puro. L’oro è l’unico denaro reale e il suo valore non può essere modificato o controllato dal governo. Il prezzo dell’oro dipende dalla domanda e dall’offerta. Il grande svantaggio di possedere l’oro è che non ci si può aspettare un profitto veloce. Si potrà acquistare al dettaglio e vendere all’ingrosso e quindi è necessario un grande salto di prezzo per guadagnare. Tuttavia, non si deve vedere l’oro come un bene speculativo, ma come una risorsa difensiva per il suo valore. Nel caso in cui gli investimenti in dollari cadano, l’oro è un investimento utile per preservare il valore.
Exchange traded funds oro. La recente esplosione dell’exchange traded funds (ETF) presenta un modo ancora più interessante per investire in oro. Un ETF è un tipo di fondo comune che è quotato in Borsa come uno ordinario. Il portafoglio esatto dell’ETF è fissato in anticipo e non cambia.
Fondi comuni di investimento in oro. Per le persone che sono riluttanti a investire in oro fisico, ma ancora desiderano una certa esposizione al metallo prezioso, i fondi comuni forniscono un’utile alternativa. Questi fondi detengono portafogli di titoli in oro.
Opzioni e futures dell’oro. Per l’investitore più sofisticato ed esperto, le opzioni consentono di speculare sui prezzi dell’oro. Nel mercato delle opzioni si può speculare sui movimenti dei prezzi in entrambe le direzioni. Se si acquista si spera che i prezzi salgano. Quando si acquista una put, si prevede che il prezzo cada. Le opzioni di acquisto sono rischiose. Il mercato delle opzioni è complesso e richiede esperienza e comprensione. Una caratteristica ottima è che essi permettono di controllare un grande investimento con un piccola e limitata quantità di denaro. Una caratteristica che invece è meno buona è che le opzioni scadono entro un determinato periodo di tempo.
Gli investimenti rischiosi
Investire in proprietà immobiliari. Una volta, soprattutto in Italia, investire nel mattone era considerato sicuro. Ora con la crisi del mercato immobiliare alcune certezze si sono perse. Per il futuro investire nel settore immobiliare potrebbe essere rischioso.
Ci sono diversi motivi che rendono l’immobiliare più rischioso che investire, ad esempio, in un fondo comune. Il primo è che il valore degli immobili è ciclico. Si potrebbe acquistare in base ai prezzi del mercato e si potrebbe finire con un bene che ha delle spese, come le tasse sulla casa ecc. Il secondo è che investendo nel settore immobiliare si mettono dei soldi che potrebbe non essere facile riprendersi in fretta. Spesso ci vogliono mesi, se non anni, per trovare un acquirente, se non si desidera più possedere la proprietà. È questa la situazione attuale in Italia con le compravendite in ribasso, come i prezzi, le tasse da pagare e la difficoltà di trovare compratori.
► Nozioni di base sugli investimenti
Investire in valute. Gli investimenti in valute riflettono di solito la forza dell’economia alla base. Il problema è che il rapporto tra l’economia nel suo complesso e i fattori che la influenzano, il mercato del lavoro, i tassi di interesse, il mercato azionario, le leggi e i regolamenti, non sono spesso semplici e possono cambiare molto rapidamente. Inoltre, investire in valuta estera è sempre una scommessa su una valuta rispetto ad un’altra valuta, dal momento che queste sono scambiate.
Investire in oro e argento. Pur considerando che avere questi metalli preziosi potrebbe essere un buon modo per conservare i soldi e tenere il passo con l’inflazione, il rischio di un investimento che non conduce a guadagni c’è. Basta guardare la tabella dei prezzi dell’oro dal 1900 e confrontarla con un grafico del mercato azionario dal 1900. Il mercato azionario ha un andamento piuttosto definibile, ma lo stesso non si può dire per l’oro. Eppure, molti credono che l’oro e l’argento sono investimenti validi e hanno un valore senza tempo. Questi metalli preziosi non sono soggetti ad imposta e sono facili comprare e vendere.
I vantaggi e gli svantaggi dell’investimento in materie prime
Gli investimenti in materie prime o commodities riguardano le merci come quelle legate al cibo, all’energia e ai metalli. Il mais, il greggio, piuttosto che l’oro, l’argento, il platino o il palladio: sono queste alcune delle materie prime sulle quali si può investire.
Queste merci sono una importanti nella vita quotidiana e utili per diverse cose. Nello stesso tempo, queste materie prime possono essere la base di investimenti utili per diversificare oltre a quelli che si riferiscono alle azioni e alle obbligazioni.
► Come investire in materie prime
L’investimento in commodities si basa sulla possibilità di guadagni attraverso i movimenti di prezzo delle materie prime. Ad esempio, negli ultimi due anni l’oro è sceso molto di prezzo, passando dai circa 40 euro al grammo di più o meno due anni fa a meno di 30 euro al grammo di oggi. Gli investitori in oro hanno perso dei soldi, mentre chi invece ha investito in palladio, il materiale che è utilizzato per la produzione di smatphone e tablet, ha visto incrementare i suoi guadagni. Per i prossimi mesi le previsioni per l’oro sono ancora di calo e per il palladio di crescita.
Vediamo quali sono i vantaggi e gli svantaggi degli investimenti in commodities.
Vantaggi
- La semplicità in quanto l’investimento concerne la merce sottostante e il prezzo di questa;
- L’azione della leva può permette grandi profitti se ci si inserisce bene negli investimenti commerciali;
- I conti di deposito minimo consentono di controllare i contratti che normalmente non si è in grado di permettersi;
- Si può aumentare rapidamente il proprio conto con i guadagni.
Svantaggi
- I mercati dei futures possono essere molto volatili e l’investimento diretto in questi mercati può essere molto rischioso, soprattutto per gli investitori inesperti;
- L’azione della può aumentare gli utili ma anche le perdite;
- Il commercio di una materia prima può andare contro gli investimenti fatti e si potrebbe perdere il deposito iniziale prima di essere in grado di chiudere la posizione.
L’elemento fondamentale da considerare quando si vuole investire in commodities è l’esperienza e la conoscenza del mercato in modo da avere maggiori possibilità di seguire I trend dei prezzi e realizzare dei profitti.
Come investire in materie prime
Le materie prime o commodities, siano essi legati al cibo, all’energia e ai metalli, sono una parte importante della vita quotidiana. Allo stesso modo, le materie prime possono essere un modo importante per gli investitori di diversificare i loro investimenti principalmente fatti in azioni e obbligazioni. L’investimento in commodities permette di trarre profitto dai movimenti di prezzo.
Molte persone non investono in materie prime perché scoraggiati dall’idea che ci voglia molto tempo, denaro e competenza. Oggi, ci sono una serie di percorsi diversi per i mercati delle materie prime, e alcuni di questi percorsi rendono facile anche l’investimento a medio termine.
► Petrolio, quotazioni stabili e prezzo benzina scende
Tra gli strumenti si adattano meglio all’investimento in materie prime c’è il mercato dei futures. Un modo conosciuto per investire in materie prime è attraverso un contratto future, che è un accordo per acquistare o vendere, in futuro, una determinata quantità di un merce a un prezzo specifico. I contratti futures sono disponibili su materie prime come il greggio, l’oro e il gas naturale, e su prodotti agricoli, come i bovini o il mais.
La maggior parte degli investitori del mercato dei futures sono trader commerciali o istituzionali di merci che si basano sul commercio. Questi investono prendendo una posizione in grado di ridurre il rischio di perdite finanziarie a causa di una variazione di prezzo. Altri investitori, soprattutto individuali, sono gli speculatori che sperano di trarre profitto dalle variazioni del prezzo dei contratti futures. Gli speculatori in genere stabiliscono le loro posizioni prima che il contratto sia effettuato e non prendono mai in consegna effettiva la merce.
Per investire in contratti futures è necessario aprire un conto di intermediazione o avere un mediatore. Ogni contratto sulle commodiies richiede un deposito minimo variabile a seconda del broker, e il valore del conto aumenterà o diminuirà con il valore del contratto. Se il valore del contratto cala sarà richiesto di mettere più soldi nel conto per mantenere la posizione aperta. A causa delle enormi quantità di leva, i piccoli movimenti di prezzo possono significare enormi ritorni o perdite, e un conto futures può essere spazzato via o raddoppiato in pochi minuti. La maggior parte dei contratti futures considerano anche delle opzioni ad essi associate.